在地方政府加快發(fā)行專項(xiàng)債券支持中小銀行補(bǔ)充資本的背景下，今年第二只支持中小銀行的專項(xiàng)債券終于落地甘肅省將于下周發(fā)行300億元專項(xiàng)債券，以補(bǔ)充該省金融機(jī)構(gòu)的資本金這也是繼4個(gè)月前遼寧省發(fā)行支持中小銀行專項(xiàng)債券后，今年發(fā)行的第二只專項(xiàng)債券

根據(jù)消息顯示，本次專項(xiàng)債券將全部用于補(bǔ)充甘肅省11家金融機(jī)構(gòu)資本金，均為農(nóng)信系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，省聯(lián)社也首次出現(xiàn)在債券額度支持的對(duì)象中。

300億元輸血

1農(nóng)村信用合作金融機(jī)構(gòu)

在對(duì)中小銀行防風(fēng)險(xiǎn)，保穩(wěn)定，促增長(zhǎng)方面，對(duì)中小銀行專項(xiàng)債券起到了重要的支持作用甘肅省支持中小銀行發(fā)行專項(xiàng)債券方案的公布，意味著在幫助中小銀行充實(shí)資本，化解風(fēng)險(xiǎn)的大背景下，該類專項(xiàng)債券的發(fā)行工作正在穩(wěn)步推進(jìn)

據(jù)中國(guó)債券信息網(wǎng)周一披露的信息，為支持甘肅省中小銀行發(fā)展，根據(jù)財(cái)政部相關(guān)規(guī)定，2022年甘肅省支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券將于8月22日公開(kāi)發(fā)行，期限10年，每半年付息一次。

這筆總額為300億元的支持中小銀行的專項(xiàng)債券將分發(fā)給甘肅省的11家金融機(jī)構(gòu)其中蘭州農(nóng)商銀行獲得92.57億元額度，是最大受益者此外，甘肅協(xié)會(huì)將獲得30億元，其他金融機(jī)構(gòu)獲得的額度從幾億元到幾十億元不等

《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到，此次甘肅省中小銀行專項(xiàng)債額度輸血全部針對(duì)農(nóng)村信用體系金融機(jī)構(gòu)，涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行，農(nóng)村合作銀行，農(nóng)村信用社，省聯(lián)社等多種類型，尤其是運(yùn)用資金支持省聯(lián)社，在支持中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行中尚屬首次。

經(jīng)聯(lián)合資信評(píng)估有限公司綜合評(píng)定，本次支持中小銀行專項(xiàng)債券信用等級(jí)為AAA級(jí)評(píng)級(jí)報(bào)告稱，該債券納入甘肅省政府性基金預(yù)算管理，到期不能償還的風(fēng)險(xiǎn)極低本次專項(xiàng)債券涉及11個(gè)募投項(xiàng)目預(yù)計(jì)本次債券融資本息合計(jì)376.81億元，募投項(xiàng)目未來(lái)收益對(duì)融資本息的覆蓋比例在1.31倍至3.06倍之間項(xiàng)目預(yù)期收益可以保證當(dāng)期專項(xiàng)債券，但仍需關(guān)注未來(lái)預(yù)期收益的實(shí)現(xiàn)

這是甘肅省發(fā)起的第二輪發(fā)行專項(xiàng)債券支持中小銀行2021年，甘肅省首次發(fā)行總額為126億元的此類專項(xiàng)債券，向全省13個(gè)市州農(nóng)村信用體系中的48家中小銀行注資

對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院教授何在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社數(shù)量多，覆蓋面廣作為服務(wù)普惠金融的一線金融機(jī)構(gòu)，由于種種原因，其資本充足率普遍較低，比其他類型銀行更需要補(bǔ)血

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)披露的最新數(shù)據(jù)，截至2022年一季度末，我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行平均資本充足率為12.33%，在各類銀行中最低，同期農(nóng)商行平均不良率高達(dá)3.37%，遠(yuǎn)超其他銀行可見(jiàn)，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的資本補(bǔ)充和風(fēng)險(xiǎn)緩釋任務(wù)十分艱巨，因?yàn)樗呀?jīng)成為重點(diǎn)援助對(duì)象

記者梳理此前各省為支持中小銀行而發(fā)行的專項(xiàng)債券投資信息后發(fā)現(xiàn)，雖然各地發(fā)行的此類專項(xiàng)債券規(guī)模和投向略有不同，但投向農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的金額和數(shù)量是最多的。

當(dāng)前，甘肅省農(nóng)村信用體系改革的任務(wù)比較繁重和緊迫支持中小銀行專項(xiàng)債券落地，將直接用于補(bǔ)充省內(nèi)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)資本和風(fēng)險(xiǎn)處置一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士向《證券日?qǐng)?bào)》透露，目前甘肅省農(nóng)村信用體系改革方案正在討論中省聯(lián)社改革有四種模式可供選擇該省擬將省聯(lián)社改為金融參股公司，向省內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行，農(nóng)村合作銀行，農(nóng)村信用社注資雙方的持股方式也將由之前的自下而上轉(zhuǎn)變?yōu)樽陨隙?/p>

300億元的額度

將會(huì)在月底到位。

甘肅省為支持中小銀行發(fā)行的300億元專項(xiàng)債券是今年第二次此類債券。

今年4月，遼寧省發(fā)行135億元專項(xiàng)債券支持中小銀行補(bǔ)充省內(nèi)5家銀行資本具體來(lái)看，債券資金通過(guò)遼寧金融控股集團(tuán)有限公司間接注入丹東銀行，營(yíng)口銀行，阜新銀行，朝陽(yáng)銀行，葫蘆島銀行等5家銀行

銀監(jiān)會(huì)部分負(fù)責(zé)人此前曾表示，今年上半年，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，已向遼寧，甘肅，河南，大連等地?fù)芨秾ｍ?xiàng)債務(wù)1030億元在不久的將來(lái)，一些地方的專項(xiàng)債券發(fā)行人將獲得批準(zhǔn)預(yù)計(jì)到8月底，3200億元全部分配完畢這意味著，今年上半年，只有河南省和大連市是獲得債券額度但尚未發(fā)債的地區(qū)

根據(jù)消息顯示，下一步，銀監(jiān)會(huì)將按照省內(nèi)有方案，盡快分批下達(dá)的原則，督促地方政府盡快上報(bào)方案，加快審批進(jìn)度，盡快完成專項(xiàng)債券發(fā)行，發(fā)揮其防風(fēng)險(xiǎn)，保穩(wěn)定，促增長(zhǎng)的作用可以看出，更多省份正在支持中小銀行專項(xiàng)債券的路上

自2020年底發(fā)行首只支持中小銀行專項(xiàng)債券以來(lái)，為補(bǔ)充省內(nèi)中小銀行資本，已有數(shù)十個(gè)省，直轄市發(fā)行了一輪或多輪該類債券，對(duì)相關(guān)銀行補(bǔ)充資本起到了很大幫助。

何表示，雖然商業(yè)銀行資本補(bǔ)充渠道已經(jīng)大大拓寬，但核心一級(jí)資本補(bǔ)充工具仍然較少利用中小銀行專項(xiàng)債券進(jìn)行注資，可以直接補(bǔ)充相關(guān)銀行的核心一級(jí)資本對(duì)于中小銀行來(lái)說(shuō)，這種資本補(bǔ)充方式的好處不言而喻