中國財富管理論壇50人2022年會于2022年12月23日至25日在北京舉行，主題為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與中國特色金融發(fā)展之路中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部行長黃璐表示，要提高財富管理的專業(yè)性尤其是伴隨著資管新規(guī)過渡期的結(jié)束，包括銀行理財在內(nèi)的各類理財產(chǎn)品真正進(jìn)入了真凈值時代只要客戶不持有純存款配置，任何資產(chǎn)配置組合的凈值都可能出現(xiàn)波動如何為客戶提供正的財產(chǎn)性收益，提高資產(chǎn)配置風(fēng)險調(diào)整后的收益水平，需要財富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升專業(yè)能力

第一，基于長期投資研究能力財富管理的核心是資產(chǎn)配置，資產(chǎn)配置服務(wù)是基于高水平的投研能力投研決策是一個方向性問題，是幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的關(guān)鍵

二是尊重客戶的專業(yè)團(tuán)隊(duì)即使在高度數(shù)字化發(fā)展的今天，人對人，面對面的溝通仍然是財富管理服務(wù)最有效的溝通方式尤其是對于客戶個性化，復(fù)雜化的財富管理需求，只有在深入了解客戶需求，市場投資機(jī)會，產(chǎn)品特性的基礎(chǔ)上，打造專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶構(gòu)建專業(yè)的，定制化的資產(chǎn)配置組合，才能做好客戶需求的深度對接，恰當(dāng)?shù)亟桓躲y行產(chǎn)品和服務(wù)

第三，是以客戶為中心的開放平臺目前，越來越多的投資者要求在更廣泛的領(lǐng)域，由專業(yè)機(jī)構(gòu)提供建議，從全市場各類機(jī)構(gòu)投資的產(chǎn)品中構(gòu)建個性化的資產(chǎn)配置組合這就需要財富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增強(qiáng)獨(dú)立性，從內(nèi)部視角到客戶視角，從賣方思維到買方經(jīng)紀(jì)人思維要在提高自己產(chǎn)品R&D和投研能力的基礎(chǔ)上，搭建一個開放的產(chǎn)品平臺，為客戶提供更多的選擇，平臺的資源要整合，產(chǎn)品要整合