2022年的第一季度，索信達控股有限公司的業(yè)務開拓不斷突破，為新一年的業(yè)績增長開啟了加速鍵我們中標的客戶機構既有中國銀行，建設銀行等國有大行，也有浦發(fā)銀行，民生銀行，華夏銀行，恒豐銀行等全國性股份制銀行，還有貴陽銀行，南京銀行，廣東省農村信用社等城商行和農村金融機構，以及國信證券，五礦證券，中信保誠等證券和保險公司尤其在公司聚焦的數據智能和營銷科技領域，我們在多個項目競爭中憑借技術優(yōu)勢和專業(yè)能力脫穎而出，獲得客戶青睞

部分代表項目如下:

AI賦能，助力財富管理數智化

連中某全國性股份銀行多個財富管理相關項目

索信達自去年以來持續(xù)參與到某全國性股份制銀行的財富管理業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展中，在客群經營，平臺搭建，生態(tài)建設等方面為該行提供大數據和人工智能方面的技術和服務。今年第一季度，我們又相繼中標該行與財富管理相關的多個項目:

財富管理平臺客戶端及管理端優(yōu)化項目

該行希望通過其開放的財富管理平臺引入更多的資管機構，由這些合作伙伴提供更細分，專業(yè)的內容，與行內團隊共建場景，為用戶提供更多差異化的服務，共同經營用戶，節(jié)約營銷成本。

財富管理平臺的客戶端和管理端非常重要，分別是觸達客戶和連接合作伙伴的重要端口，索信達正幫助該行建設一套開放，安全，高效的應用平臺和數據對接體系，以不斷優(yōu)化客戶端和管理端使用體驗，更好地連接客戶與機構，與合作伙伴合力為該行億級客戶提供專業(yè)的全生命周期服務。

商戶寬表建設及應用項目

該行擁有來自商戶的海量收支交易數據，每條交易記錄都是對客戶消費行為的反映，是財富管理等下游很多應用的核心數據源之一，其中商戶數據更能為此提供關鍵的信息點但目前商戶原始交易數據存在信息缺失，冗雜，記錄不規(guī)范等問題，無法直接賦能下游應用方

索信達將幫助該行聚焦商戶的交易數據，通過自然語言處理和知識圖譜等AI技術提高商戶數據清洗準確性并實現清洗流程的自動化，結合該行的IT研發(fā)資源，構建并優(yōu)化商戶寬表，整合商戶數據能力，搭建商戶數據門戶，賦能下游多場景應用。索信達創(chuàng)新性地提出“五庫合一”的理念，在模型工廠中融合了模型庫，模板庫，代碼庫，知識庫，課件庫，這也是分析建模生產所需的全部裝備。

基于大零售視角，

快速構建全局的客戶體驗體系

某全國性股份制銀行

零售客戶體驗監(jiān)測體系二期咨詢項目

本項目為索信達在業(yè)界領先零售銀行成功提供咨詢及實施千萬級問卷的客戶體驗檢測平臺之后，再次為大型股份制銀行提供客戶體驗管理體系咨詢服務索信達將為該行客戶體驗應用體系建設，客戶旅程及體驗地圖設計，指標體系規(guī)劃，體驗監(jiān)測平臺設計等方面提供咨詢方案并試點實施，實現行業(yè)領先的卓越客戶體驗轉型

本項目從全局的高度出發(fā)，結合客戶生命周期理論，客戶旅程以及客戶分層價值體系，通過對該行零售客戶體驗管理各要素進行梳理，規(guī)劃設計該行客戶體驗指標體系框架，整理客戶旅程標簽，設計渠道，產品服務及客群的關鍵指標，用于后期對不同業(yè)務，關鍵場景的客戶體驗指標監(jiān)測標準化，體系化，同時，從業(yè)務需求出發(fā)，規(guī)劃客戶體驗監(jiān)測平臺的功能模塊，并串聯行內流程制度，形成靈活流轉的數字化平臺，結合客戶體驗問卷的設計，最終使得平臺可以向前觸達客戶，向后輸送數據，達到前中后端到端數據打通和精細化管理的目的。

應用數據模型，提升大眾客群價值貢獻

某全國性股份制銀行北京分行大眾客群經營項目

在數字化經營趨勢下，最近幾年銀行業(yè)都在運用數據挖掘的方式針對代發(fā)客戶制定營銷策略，開展深度經營通過開展精準營銷，充分挖掘代發(fā)客戶的價值，對提升代發(fā)客戶的價值貢獻具有長遠意義該行的北京分行大眾客戶基數雖大，但在行內貢獻小，客戶規(guī)模的優(yōu)勢沒有成為帶動零售業(yè)務資產規(guī)模的內在動力，尤其客戶數占比相對較低的代發(fā)客戶作為具有戰(zhàn)略意義的客群，價值貢獻相對較高，但是當前無效代發(fā)客戶資金留存率遠低于行業(yè)平均值，仍具有較大提升空間

索信達華北交付團隊依托專業(yè)的咨詢和落地實施能力，以及在銀行業(yè)積累多年的數據挖掘模型建設經驗，通過設計開發(fā)無效代發(fā)客戶潛力預測模型，應用于該行北京分行無效代發(fā)客戶的經營場景，同時助力該行搭建完整的營銷體系和閉環(huán)流程，從客群經營能力，數據洞察能力，策略設計及評估分析能力等方面達成無效代發(fā)客戶價值提升的營銷目標。使用者只需裝填數據原材料，即可自動化生產出可用的標準模型，同時支持個性化定制。

搭建營銷模型，

實現客戶全生命周期管理

貴陽銀行客戶生命周期管理模型及營銷項目

為深入推進貴陽銀行的大零售金融數字化轉型戰(zhàn)略，提升零售業(yè)務精細化運營水平，不斷完善客戶管理全流程，提升客戶忠誠度與各節(jié)點的轉化率，該行啟動了零售 CRM平臺客戶生命周期管理及智能報表—客戶生命周期管理模型及營銷項目建設。。

索信達將為貴陽銀行搭建零售客戶生命周期管理模型和睡眠客戶喚醒模型，并提供相應的營銷策略和運營方案基于該行零售客戶數據進行業(yè)務診斷分析，從業(yè)務導向出發(fā)并結合同業(yè)經驗，構建指標及標簽，采用數據挖掘建模算法將零售客戶劃分為不同的生命周期階段，同時結合生命周期劃分結果與業(yè)務痛點，通過數據挖掘分析定位目標睡眠客戶，構建睡眠客戶畫像，采用合適的機器學習算法搭建睡眠客戶喚醒模型，并結合實際業(yè)務情況出具模型運用策略及規(guī)則，制定差異化的客戶營銷策略，營銷方案及運營指導

建設廣告推薦系統(tǒng)，完成營銷閉環(huán)優(yōu)化

國信證券個性化廣告推薦及營銷閉環(huán)優(yōu)化項目

為了進一步提升線上營銷運營的效率，實現千人千面的個性化廣告推薦效果，國信證券迫切需要從及時性，擴展性，靈活性等方面提升渠道端廣告投放能力及運營體驗，最終提升客戶體驗和業(yè)務目標轉化率，助力總部及分支機構的線上展業(yè)。值得一提的是，據現有公開資料，索信達是第一家創(chuàng)新研發(fā)這一產品的企業(yè)，在國內尚無同類技術產品。

索信達將幫助國信證券通過本項目實現以下兩個主要目標:

一，完成廣告推薦系統(tǒng)建設，全面提升線上營銷運營的個性化投放能力將當前電商管理后臺中的廣告配置模塊與智慧化營銷運營平臺營銷閉環(huán)整合，構建高效的個性化廣告推薦系統(tǒng)，實現廣告欄位的統(tǒng)一管理和統(tǒng)一對接，提升線上營銷運營的個性化廣告投放能力，提升營銷環(huán)節(jié)對實時用戶行為，產品購買，服務信息等個性化數據的利用率，根據客戶的反饋數據，動態(tài)調整營銷策略，提升客戶體驗和業(yè)務目標轉化率，實現千人千面的推薦服務，進一步助力展業(yè)

二，完成營銷閉環(huán)優(yōu)化需求迭代，改進平臺推廣中的使用體驗完成營銷閉環(huán)各個環(huán)節(jié)的優(yōu)化需求迭代，進一步提升總部及分支機構在使用平臺各個功能時的體驗

除了上述代表性的智能營銷項目外，索信達在一季度還中標多家金融機構的數據分析與建模，數據倉庫遷移，數據治理，監(jiān)管報送等技術與服務項目例如在監(jiān)管報送方面，索信達接連中標了兩家全國性銀行的相關項目

一個是某國有大行的監(jiān)管統(tǒng)計迭代優(yōu)化項目，我們在項目一期已幫助該行完成各類業(yè)務基礎數據統(tǒng)計制度中的部分接口報文的開發(fā)實施工作，憑借在一期項目中優(yōu)秀的表現獲得客戶高度認可，成功續(xù)約二期項目二期項目需要基于前期工作進行接口功能迭代開發(fā)，根據人行新增報文接口需求，進一步補充和完善金融基礎數據統(tǒng)計接口

另一個是某股份制銀行新一代核心系統(tǒng)的監(jiān)管應用數據轉換二期項目，索信達團隊按照監(jiān)管報送標準對該行新一代系統(tǒng)的監(jiān)管應用數據進行遷移轉換及報表開發(fā)，完成新一代監(jiān)管應用數據的分批上線和報送，使其能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計覆蓋范圍及校驗要求這同樣也是索信達在該行的二期續(xù)約項目，為與該客戶的長期合作奠定了基礎

今后，索信達將不斷提升在數據智能和營銷科技主戰(zhàn)場的專業(yè)能力，做專注自主創(chuàng)新，掌握核心技術的高科技企業(yè)，幫助金融機構利用先進的大數據和人工智能技術，不斷提升營銷創(chuàng)新能力和客戶服務水平，成功實現數據驅動的數字化轉型。