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“試水”直銷!多家銀行理財公司布局各渠道“比翼齊飛”

時間:2022-10-07 22:52   閱讀量:17729   

你通過哪些渠道買過銀行理財產(chǎn)品。

日前,銀行業(yè)金融登記托管中心發(fā)布的《中國銀行業(yè)金融市場半年報》顯示,2022年上半年,25家存續(xù)產(chǎn)品理財公司全部開通代銷渠道,其中13家理財公司開展直銷,上半年累計直銷金額1500億元。

從數(shù)據(jù)來看,代銷渠道是現(xiàn)階段理財產(chǎn)品渠道拓展業(yè)務的主流不過,中國證券報記者注意到,目前,多家銀行理財公司正在直銷渠道發(fā)力,已經(jīng)或正在搭建直銷app

試水直銷渠道

據(jù)招標采購網(wǎng)顯示,寧銀理財于7月對2022年直銷APP活動開發(fā)運營服務采購項目進行了招標。

華夏財富管理總裁袁志宏在接受中國證券報記者專訪時也透露,我們的直銷APP和直銷柜臺已經(jīng)完成內(nèi)測和‘灰度上線’今年,公司希望在直銷方面實現(xiàn)突破,通過創(chuàng)新的方式獲得更大的客戶群

目前,在代銷渠道占據(jù)主流地位的背景下,銀行理財公司試水直銷渠道具有長遠意義從客戶管理的角度來看,伴隨著用戶群體的成熟和財富的代際轉(zhuǎn)移,線上理財需求持續(xù)增加,直銷渠道是廣泛持續(xù)接觸客戶的主要陣地同時,直銷渠道還可以與客戶建立直接關(guān)系,充分了解客戶行為和需求,為產(chǎn)品設計和銷售管理賦能,從渠道建設來看,直銷渠道可以突破地域限制,完成財富管理公司的業(yè)務布局寧銀金融相關(guān)負責人解釋道

還在探索階段。

雖然部分銀行理財公司已經(jīng)躍躍欲試直銷渠道,但更多的仍在觀望交通銀行相關(guān)人士對中國證券報記者表示,相比代銷渠道,直銷渠道可以節(jié)省銷售率,更直接地服務客戶但考慮到直銷業(yè)務建設所需的人力物力,目前行業(yè)直銷渠道建設處于探索階段

按照研究機構(gòu)的普益標準,目前財務公司拓展直銷渠道存在諸多困難,如財務公司官方APP與母行客戶群體重合等而且金融公司自營官方APP的開發(fā)運營需要資金和人力的持續(xù)投入,所以只有少數(shù)金融公司嘗試搭建官方APP

自建直銷渠道不劃算一位國有銀行理財公司內(nèi)部人士表示,打造一個APP的成本肯定是百萬級別起步,未來還會有長期的維護成本但相比母行APP,銀行理財公司搭建的APP除了賣產(chǎn)品,沒有更多的內(nèi)容提供給消費者

寧銀理財相關(guān)負責人也坦言,直銷渠道建設對于理財公司來說是一項全新的業(yè)務底層系統(tǒng)建設,直銷APP建設,日常運維等都需要投入,短期成本會高于外部渠道不過,在該負責人看來,長期來看,直銷降本增效的特點會逐漸顯現(xiàn),包括直銷到達客戶的半徑更短,理財公司銷售體系的完善等

建立多元化渠道

多位銀行理財經(jīng)理表示,多元化的渠道銷售一直是行業(yè)努力的方向,多元化的渠道建設也是銀行理財公司的必然選擇。

中信建投分析師楊蓉認為,短期來看,銀行理財公司在實現(xiàn)直銷和代銷渠道兩翼共同發(fā)展的同時,可以考慮深化母行業(yè)務從中長期來看,銀行理財公司應努力打造零售與機構(gòu),代銷與直銷,線上線下多種渠道的齊飛

據(jù)寧銀理財相關(guān)負責人介紹,短期內(nèi)公司仍以內(nèi)部渠道為主,銷售渠道拓展與直銷渠道建設共同發(fā)展的策略,從中長期來看,各渠道憑借自身特點形成不同的營銷方式,實現(xiàn)多點開花。

來源: 東方財富 編輯: 李陳默

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