2023年5月15日是第五個“全國投資者保護宣傳日”。當天，在中證中小投資者服務中心、浙江證券業(yè)協(xié)會、浙江期貨行業(yè)協(xié)會、浙江上市公司協(xié)會的指導下，由浙江投保聯(lián)盟主辦、螞蟻集團投資者教育基地承辦的“一年一度投教嘉年華”在杭州舉行。

伴隨行業(yè)合力推進投教工作，此次“投教嘉年華”實現(xiàn)了線上線下雙現(xiàn)場的聯(lián)動直播。在第一現(xiàn)場，全國資管機構、媒體、學術機構共同舉辦“投教工作交流會”，分享、總結投教經(jīng)驗，探討如何更好滿足投資者實際需求；在第二現(xiàn)場的“投教集市”上，十多年家機構“擺攤”做投教，吸引了近萬市民參與。

在“投教工作交流會”上，清華大學金融科技研究院和螞蟻財富聯(lián)合發(fā)布《2023年基民理財行為及投教偏好調(diào)研報告》，報告顯示，77%的受訪者認為自己的基金投資收益未達預期，而近7成的受訪者表示非常需要投資平臺提供理財服務幫助。

基金賺錢基民不賺錢？報告顯示健康投資行為有助提升收益率

在“投教工作交流會”的現(xiàn)場，螞蟻財富平臺內(nèi)容社區(qū)博主“小瑜哥”搜集了基民最想問的5個問題，現(xiàn)場與基金經(jīng)理對話尋求答案。

面對基民的第一個熱門問題“為什么一買就跌、一賣就漲”，富國基金公司基金經(jīng)理張圣賢表示:“大部分有這種感覺的投資者買的都是熱門板塊，本身波動性會比較高，大家急著追漲，遇到波動后又很難堅持持有，導致追漲殺跌?！彼惭a充到，這看似玄學的背后也有“確認偏誤”的心理作用，投資者會不斷強化自己買后跌、賣后漲的時刻，選擇性地回憶、搜集有利的論據(jù)來支撐自己的想法。

張圣賢表示，可以通過分散配置增加把握市場熱點的概率，降低組合整體的波動率。

基民在會上的熱門問題體現(xiàn)了其收益獲得感仍有欠缺，圍繞“基金賺錢基民不賺錢”的焦點議題，行業(yè)也展開了調(diào)研分析。

《2023年基民理財行為及投教偏好調(diào)研報告》顯示，70%的受訪者認為收益率主要受行情影響，而在用戶行為因素中，“持有基金不夠好”、“交易時點不合適”、“資產(chǎn)配置不均衡”為影響收益率因素的前三。

在分析調(diào)研數(shù)據(jù)時，清華大學金融科技研究院副院長張曉燕指出，超過78%的基民認為選好品、科學配置、長期持有都是健康的投資行為，有助于提升收益率，但是能夠很好的做到這三方面投資者并不多。

《報告》還顯示，基民重視投教知識的獲取，61%的受訪者每周期望花1-5個小時學習投資理財知識，但其中只有一半的人真實花了這么多時間去學習。張曉燕認為，“財富管理行業(yè)要通過金融科技為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的服務品質(zhì)，提供更加豐富和容易接受的投資者教育?！?/p>

十多家資管機構“擺攤”做投教 吸引近萬市民“邊學邊逛”

財通資管副總經(jīng)理周志遠在交流會現(xiàn)場表示，機構投教內(nèi)容觸達基民的方式更豐富了，但投資者難懂是當下要解決的問題，機構的投教要讓投資者看得懂、記得住、用得上。

怎樣讓投教內(nèi)容更活色生香？在“投教集市”現(xiàn)場，浙江投保聯(lián)盟的十多家機構對投教成果做了一次集中呈現(xiàn)。當天，近萬市民逛了集市。

國信證券投教基地的參展人員表示，“這樣的投教活動很有意義，我們設計的游戲里融入了理財詐騙和錯誤的投資理念，讓市民通過游戲來辨別，過程中發(fā)現(xiàn)不少老年人會誤信‘大師薦股課’，后續(xù)會加大相關的投教宣傳力度?！?/p>

在投教集市現(xiàn)場，通過資產(chǎn)配置的模擬游戲，倡導科學配置個人資產(chǎn)，通過理財健康度分數(shù)PK玩法，傳遞選品、科學配置、長期持有的理財觀念，也受到市民歡迎。

螞蟻財富平臺的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，投教內(nèi)容服務過的用戶，較未被服務過的用戶相比，平均持有時長提升了76天，有資產(chǎn)配置行為的用戶占比提升了45%。在投教工作的創(chuàng)新上，螞蟻財富副總經(jīng)理鄭艷蘭認為，財富管理專業(yè)服務互聯(lián)網(wǎng)化的過程，讓投教工作更通俗易懂和有溫度。她表示，螞蟻財富平臺會持續(xù)探索投教形式與內(nèi)容創(chuàng)新，通過產(chǎn)品化投教路徑，將投資者保護和教育融入交易全鏈路，引導用戶養(yǎng)成配置和長期持有等健康理財行為。