《指引》發(fā)布一周年！投教成基金業(yè)重點(diǎn)工作，新形式新業(yè)態(tài)新思路頻現(xiàn)

2023年9月1日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，為基金公司開展投教工作提供了系統(tǒng)性的行動(dòng)指南和業(yè)務(wù)指引。

一年來，各大基金公司積極落實(shí)《指引》，投教工作已成為公募基金業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)工作。與過去營(yíng)銷驅(qū)動(dòng)不同，當(dāng)前基金公司的投教工作從制度、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面為投資者教育工作提供了全方位保障，并將其融入企業(yè)文化和各項(xiàng)業(yè)務(wù)綜合考量之中。

積極落實(shí)《指引》

投教工作不斷創(chuàng)新

《指引》為基金公司開展投教工作提供了系統(tǒng)性的行動(dòng)指南和業(yè)務(wù)指引，一年來，投教新思路、新形式、新業(yè)態(tài)頻出，以“投教創(chuàng)新”提升投資者獲得感。

鵬華基金投教基地相關(guān)人士表示，鵬華不僅推進(jìn)將投教納入國(guó)民教育體系，打造旗艦國(guó)民教育高質(zhì)量課程，還持續(xù)開展養(yǎng)老宣傳和投教工作，如2022年開辟了100個(gè)中國(guó)女孩的養(yǎng)老想法的專項(xiàng)女性養(yǎng)老投教活動(dòng)，今年更是線下推動(dòng)多場(chǎng)“進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)”養(yǎng)老投教活動(dòng)。此外，還發(fā)力“金融支持女性可持續(xù)發(fā)展——女性養(yǎng)老課題”、綠色金融投教等活動(dòng)。

“今年積極響應(yīng)‘培育中國(guó)特色金融文化’號(hào)召，開辟了‘傳統(tǒng)文化+投教’內(nèi)容欄目《理財(cái)·文化說》，在弘揚(yáng)傳統(tǒng)文化的同時(shí)，向投資者傳遞金融知識(shí)和投資理念、增強(qiáng)投資陪伴?！蹦戏交鹣嚓P(guān)人士表示。

廣發(fā)基金投教工作相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一年來，圍繞《指引》第六條明確的投教七大領(lǐng)域，公司針對(duì)性輸出主題鮮明的投教作品，例如，圍繞投資理念培養(yǎng)推出《財(cái)女養(yǎng)成計(jì)劃》系列廣播劇，圍繞認(rèn)清投資行為偏差推出《授漁館》系列深度文章，圍繞防范金融詐騙推出《四大名著之此處有詐》創(chuàng)意海報(bào)等。廣發(fā)基金投資者教育基地主辦了粵港澳大灣區(qū)“高質(zhì)量發(fā)展 財(cái)智創(chuàng)未來”投教活動(dòng)等。

諾安、浦銀安盛等基金公司也發(fā)力投教。諾安基金近年來創(chuàng)立了“因諾 In Now”投資者陪伴服務(wù)子品牌，開展投資伴隨式陪伴服務(wù)。浦銀安盛的投教工作在線上、線下兩個(gè)領(lǐng)域都開展得更為深入，尤其在線上，繼續(xù)通過“小浦”老師IP做好《基金投資有“浦”》投教專欄，還進(jìn)一步增加了線上直播頻次，策劃更多投教類直播節(jié)目。

此外，不少基金公司積極創(chuàng)新，開拓播客形式。國(guó)泰基金表示，過去持續(xù)通過圖文、短視頻、直播等形式做投資者陪伴，今年開拓音頻播客欄目《泰客Talk》，創(chuàng)新投資者陪伴形式，力爭(zhēng)觸達(dá)更多投資者。鵬華基金也在喜馬拉雅、小宇宙等平臺(tái)推出了多檔原創(chuàng)音頻欄目，實(shí)現(xiàn)投教多樣性。

加大投入

讓投教融入企業(yè)文化和戰(zhàn)略

與過去產(chǎn)品營(yíng)銷驅(qū)動(dòng)不同，當(dāng)前基金公司的投教工作從制度、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面為投資者教育工作提供了全方位保障，并將其融入企業(yè)文化和各項(xiàng)業(yè)務(wù)綜合考量之中。

“目前，公司將投資者教育工作納入公司戰(zhàn)略和文化建設(shè)中，從組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化、制度與機(jī)制建立入手。現(xiàn)已制定《投資者教育工作管理辦法》，以‘統(tǒng)籌推進(jìn)、分層落實(shí)’方式建立投資者教育工作組織架構(gòu)、培養(yǎng)人員隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)前中后臺(tái)跨部門的緊密合作，并建立考核評(píng)估機(jī)制?！敝Z安基金相關(guān)人士表示。

南方基金也表示，公司根據(jù)《指引》在2023年制定了工作制度，并從投教基地管理、投資者保護(hù)、預(yù)算管理和宣傳管理等方面全方位支撐投教工作的開展。公司制度化、體系化推進(jìn)投教工作，“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”明確各部門具體投教職責(zé)，貫徹投教納入企業(yè)戰(zhàn)略、企業(yè)文化建設(shè)等要求，將精細(xì)化運(yùn)作與網(wǎng)格化管理融合，從組織、人員上保障投教各項(xiàng)工作落到實(shí)處，推動(dòng)投教工作持續(xù)、長(zhǎng)遠(yuǎn)、健康開展。

“投教、投資、投顧”融合

讓更多人看見、懂得

從投教工作實(shí)踐來看，在目前的業(yè)務(wù)框架下，投教工作往往處于較為獨(dú)立的業(yè)務(wù)板塊，與公募基金公司其他業(yè)務(wù)還缺乏緊密的結(jié)合。

一位基金公司投教業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人建議，未來在新“國(guó)九條”的指導(dǎo)下，公募基金的投教工作需逐步實(shí)現(xiàn)與基金投資業(yè)務(wù)和客戶資產(chǎn)配置需求的緊密結(jié)合，通過構(gòu)建一套投資、投顧與投教協(xié)同的融合體系，以確保投教活動(dòng)切實(shí)成為幫助投資者提升投資體驗(yàn)的重要途徑。同時(shí)，根據(jù)新“國(guó)九條”對(duì)公募基金行業(yè)發(fā)展的要求，未來行業(yè)可能將朝著加強(qiáng)分類管理的方向發(fā)展，希望投教工作能夠成為公募基金公司分類管理中的重要考核項(xiàng)，通過為投資者提供更為全面、深入的投教服務(wù)，進(jìn)一步提高投教工作的效率和質(zhì)量。

同時(shí)，“破圈”困難也是開展工作的難點(diǎn)之一?！白尭嗟娜恕匆姟斫狻谩背蔀椴簧俟镜陌l(fā)力點(diǎn)，尤其是在近兩年市場(chǎng)震蕩階段，需要加碼疏導(dǎo)投資者情緒。

廣發(fā)基金投教工作相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近一年，全球資本市場(chǎng)波動(dòng)加大，尤其考驗(yàn)投資者的心態(tài)，公司適當(dāng)增加了投資心理疏導(dǎo)方面的陪伴內(nèi)容。

諾安基金也認(rèn)為，對(duì)多數(shù)普通投資者而言，基金理財(cái)知識(shí)往往比較難懂，且不同人群的關(guān)注重點(diǎn)不同。此外，還要注重有針對(duì)性的投資者陪伴和情緒疏導(dǎo)，通過邀請(qǐng)基金經(jīng)理發(fā)聲、分享好書等方式緩解投資焦慮，同時(shí)傳遞長(zhǎng)期投資、逆向投資等理念及資產(chǎn)配置的方法，幫助投資者度過震蕩期。另一方面，針對(duì)年輕人群體，諾安基金持續(xù)進(jìn)行“這次聽你說”等線下投教活動(dòng)，接受投資者提問，避免“灌輸式”投教，兼顧活動(dòng)的趣味性與實(shí)用性。

公募基金行業(yè)客群龐大，不同類型客群之間在投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等諸多方面都存在較大差異，是投教工作的另一個(gè)難點(diǎn)。南方基金認(rèn)為，以代銷客戶為主的基金投教，其針對(duì)性和有效性往往難以評(píng)估，需要行業(yè)聯(lián)合各方力量，長(zhǎng)期堅(jiān)持做好投教工作，幫助廣大的投資者增強(qiáng)信心、持續(xù)宣導(dǎo)適當(dāng)性和風(fēng)險(xiǎn)適配的投資理念，不斷提升投教工作的針對(duì)性和有效性。

“雙向奔赴”

推進(jìn)投教工作不斷優(yōu)化

針對(duì)當(dāng)前公募基金投教工作的難點(diǎn)，多家基金公司表示，將從多個(gè)維度進(jìn)行規(guī)劃與布局，推進(jìn)投教工作不斷優(yōu)化。

南方基金表示，在受眾細(xì)分方面，通過不同的維度細(xì)分投教工作的受眾群體，用差異化的投教內(nèi)容和傳播方式滿足不同類型受眾的需求；內(nèi)容制作方面，不斷提升投教內(nèi)容與投資者生活的接近性，從表達(dá)方式、呈現(xiàn)形式等維度降低投教內(nèi)容的閱讀門檻，持續(xù)產(chǎn)出通俗易懂又喜聞樂見的優(yōu)質(zhì)投教內(nèi)容；理念傳導(dǎo)方面，持續(xù)深化“長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資”，不斷強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，傳遞“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)”理念，提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和意識(shí)。

“我們將持續(xù)重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的投教工作:一是根據(jù)監(jiān)管要求推進(jìn)將投資者教育納入國(guó)民教育體系，持續(xù)落實(shí)有‘學(xué)分’的國(guó)民教育標(biāo)桿性項(xiàng)目；二是響應(yīng)監(jiān)管‘投教進(jìn)社區(qū)’的要求，推動(dòng)投教工作走進(jìn)社區(qū)；三是跟蹤監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)申報(bào)投教基地，完善投教基地媒體矩陣；四是積極傳遞養(yǎng)老投資理念，提供一站式養(yǎng)老投教服務(wù)?！冰i華基金投教基地相關(guān)人士表示。

《指引》發(fā)布以及投教工作小組的作業(yè)模式，也讓公募投教的工作方向更加明確。廣發(fā)基金投教工作相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一是在基金業(yè)協(xié)會(huì)的引領(lǐng)和指導(dǎo)下，積極參加不同主題的投教工作小組，如基礎(chǔ)知識(shí)普及、可持續(xù)投資等；二是近年來，業(yè)內(nèi)陸續(xù)成立了投教聯(lián)盟，機(jī)構(gòu)之間的合作進(jìn)一步加強(qiáng)。

“一方面，公司通過自主運(yùn)營(yíng)的渠道與搭建的自媒體矩陣進(jìn)行投資者教育宣傳；另一方面，在非自主運(yùn)營(yíng)渠道拓展投資者教育的廣度與深度。”國(guó)泰基金表示。

編輯:小茉 審核:許聞

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