中國銀行保險(xiǎn)報(bào)

最近幾天，記者與一位保險(xiǎn)公司高管聊天，談到對(duì)金融機(jī)構(gòu)的理解，他的態(tài)度是三流公司做產(chǎn)品，二流公司做服務(wù)，一流公司做生態(tài)。

的確如此，最近幾年來逐步建立并打造生態(tài)圈，已經(jīng)成為許多信托公司的重要選擇。場外總部占公司的絕對(duì)多數(shù)。

以2021年保險(xiǎn)金信托為例2021年，中信信托與中信銀行，中信保誠人壽協(xié)同落地單筆保費(fèi)過億元的信托投保保險(xiǎn)金信托——信托財(cái)產(chǎn)由保單+現(xiàn)金組成，是我國第一單億元信托投保模式的保險(xiǎn)金信托2021年上半年，平安私人銀行協(xié)助客戶設(shè)立保險(xiǎn)金信托規(guī)模超200億元，超過2020年與2019年的總和，累計(jì)規(guī)模達(dá)300億元，設(shè)立總單數(shù)超7000單江蘇信托與利安人壽攜手合作的首單保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)也在2021年正式落地

此外，基金業(yè)最近幾年來也成為信托業(yè)的合作伙伴之一伴隨著標(biāo)品業(yè)務(wù)逐漸成為信托業(yè)主要業(yè)務(wù)方向，許多信托公司青睞借力私募基金等開展FOF/TOF等業(yè)務(wù)根據(jù)用益信托的統(tǒng)計(jì)，2021年有超過40家信托公司布局了TOF/FOF業(yè)務(wù)，TOF/FOF業(yè)務(wù)新增成立規(guī)模超過1000億元

伴隨著資管業(yè)競爭日益激烈，如何更好地滿足客戶需求，拓展增值服務(wù)邊界，開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新等成為各金融機(jī)構(gòu)面對(duì)的挑戰(zhàn)。比如光大信托在甘肅注冊(cè)，但后臺(tái)人員主要在北京。

相對(duì)于其他金融機(jī)構(gòu)，信托公司經(jīng)營范圍橫跨貨幣市場，資本市場和實(shí)業(yè)投資三大領(lǐng)域，同時(shí)還擁有著包括投資范圍靈活，財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度優(yōu)勢經(jīng)過多年發(fā)展，信托公司還擁有一批成熟的高凈值客戶以及良好的市場口碑通過跨界合作，與其他種類的金融機(jī)構(gòu)取長補(bǔ)短，碰撞并研發(fā)出新產(chǎn)品，最大限度挖掘客戶的潛在價(jià)值，成為信托業(yè)發(fā)展路上的一個(gè)重要課題當(dāng)然，也有部分信托公司客戶服務(wù)模式和產(chǎn)品類型較為單一，金融科技水平整體相對(duì)較低

最近幾年來，除了與金融機(jī)構(gòu)建立生態(tài)圈外，信托公司還積極圍繞養(yǎng)老，綠色金融等領(lǐng)域與非金融機(jī)構(gòu)建立相關(guān)生態(tài)圈，滿足市場需求的同時(shí)，提升自身的服務(wù)質(zhì)效。記者了解到，一些大型信托公司在外地注冊(cè)，而總部則設(shè)立在北京和上海。。

當(dāng)然，生態(tài)圈的建立不僅僅是合同簽署，決策層在實(shí)際業(yè)務(wù)落地中還要注意系統(tǒng)是否能夠有效銜接，工作人員是否能夠有效執(zhí)行等一系列復(fù)雜的問題同時(shí)，任何生態(tài)圈的建立都應(yīng)該是能為客戶創(chuàng)造有價(jià)值的服務(wù)并以客戶合規(guī)需求滿足為前提，在構(gòu)建生態(tài)圈時(shí)要堅(jiān)決杜絕通道業(yè)務(wù)等不合規(guī)情況的發(fā)生