最近幾年來(lái)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)不斷深化保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)體制改革，推進(jìn)保險(xiǎn)銷(xiāo)售能力資質(zhì)分類(lèi)，明確要求行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，研究保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，建立銷(xiāo)售人員分類(lèi)制度和相應(yīng)的培訓(xùn)測(cè)試機(jī)制，嚴(yán)格銷(xiāo)售資質(zhì)分類(lèi)管理保險(xiǎn)協(xié)會(huì)充分調(diào)研了行業(yè)內(nèi)銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)狀況和制度環(huán)境，遵循營(yíng)銷(xiāo)改革方向，研究起草了建設(shè)方案草案，組織了多輪行業(yè)內(nèi)的征求意見(jiàn)活動(dòng)，廣泛采納了市場(chǎng)參與者，地方協(xié)會(huì)和監(jiān)管部門(mén)的意見(jiàn)和建議，對(duì)建設(shè)方案進(jìn)行了修改完善

《建設(shè)方案》明確了銷(xiāo)售能力資質(zhì)分級(jí)體系建設(shè)的原則和目標(biāo)通過(guò)建立全行業(yè)統(tǒng)一的銷(xiāo)售能力資格分級(jí)和職業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)，考核評(píng)價(jià)規(guī)范，保險(xiǎn)銷(xiāo)售授權(quán)規(guī)則，用3年左右時(shí)間，以行業(yè)自律的形式實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售人員授權(quán)銷(xiāo)售產(chǎn)品的銷(xiāo)售分級(jí)管理，逐步將銷(xiāo)售能力資格分級(jí)納入國(guó)家職業(yè)技能分級(jí)認(rèn)定體系，全面提升銷(xiāo)售人員的職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)技能水平

在實(shí)施對(duì)象上，堅(jiān)持不增加新的準(zhǔn)入門(mén)檻，即對(duì)銷(xiāo)售人員上崗后的銷(xiāo)售能力資質(zhì)進(jìn)行分級(jí)至于實(shí)施步驟，我們堅(jiān)持統(tǒng)籌規(guī)劃，分步推進(jìn)在充分考慮現(xiàn)有銷(xiāo)售力量和市場(chǎng)實(shí)際情況的基礎(chǔ)上，我們制定了先易后難，循序漸進(jìn)，分步實(shí)施的三階段工作計(jì)劃在實(shí)施方式上，堅(jiān)持行業(yè)引導(dǎo)，制度實(shí)施，充分發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售隊(duì)伍轉(zhuǎn)型升級(jí)，提質(zhì)增效中的主體作用，支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在行業(yè)規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)更高，分類(lèi)更細(xì)，管理更嚴(yán)的銷(xiāo)售人員管理制度

構(gòu)建方案遵循對(duì)高能力銷(xiāo)售人員多授權(quán)，對(duì)低能力銷(xiāo)售人員少授權(quán)的基本原則，建立了與銷(xiāo)售能力資質(zhì)相對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷(xiāo)售授權(quán)規(guī)則根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的復(fù)雜程度，銷(xiāo)售能力資質(zhì)從低到高分為四個(gè)等級(jí)一，二，三級(jí)只是保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力資質(zhì)，四級(jí)是保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力資質(zhì)

保險(xiǎn)協(xié)會(huì)表示，專(zhuān)業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)是銷(xiāo)售人員提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)的基礎(chǔ)，也是銷(xiāo)售隊(duì)伍轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要前提建立完善的銷(xiāo)售能力資質(zhì)分級(jí)制度，有助于引導(dǎo)銷(xiāo)售人員不斷提升專(zhuān)業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，提升精細(xì)化管理能力，不斷推動(dòng)保險(xiǎn)市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展